BVI 持牌后与公司持续维护

许可后的治理应持续有效，而非只在申请时提供履历。明确董事、管理层、合规官、MLRO、授权代表、外包服务商及审计师的职责、报告线和资料可得性。

新任、离任、控股变化、业务范围或实际经营变化可能需要事先批准或通知，须按相关许可核定门槛与期限，建立董事会决议及监管沟通留痕。

在客户准入和持续关系中执行风险分级、身份证明核验、受益所有人识别、财富与资金来源评估、PEP及制裁筛查，并对高风险客户实施强化尽调。

建立交易监控、可疑活动升级及适用报告流程、记录保存和员工培训。AML制度必须与实际产品、客户国家、资金流及技术系统一致，不能只购买模板。

持牌人应维持适用资本、净资产、流动性或其他审慎要求，不把注册股本当作全部运营资本。结合业务规模、客户资产和风险制定可执行预算及监测机制。

按许可条件与法律安排财务报表、审计、监管报表、年度费用和声明。Approved Manager、基金、普通商业公司及其他持牌主体的年度申报制度不相同，不能用同一表格代替。

维持准确的成员名册、董事名册、受益所有人和公司决议档案，并按现行公司法及受益所有人制度办理登记与变更。历史BOSS描述不能替代现行登记系统和访问规则。

注册地址与注册代理须持续有效。代理人KYC、FSC许可审查、经济实质及银行尽调是不同环节，保持信息一致但分别满足适用要求。

先根据实际活动判断公司是否从事相关活动，再核定税务居民身份、经济实质、申报及保存证据要求。不同金融服务并不都落入同一经济实质活动类别。

Approved Manager与SIBA完整投资管理牌照的适用定义存在差异，不能将某一路径的定义排除扩大为所有公司或所有税务义务的豁免。母公司、股东及经营国家仍可能有税务和申报责任。

根据业务建立访问控制、数据保护、备份恢复、异常事件升级及业务连续性计划。VASP及线上投资业务还须让托管、交易、网络与客户资金控制能够被审查。

外包不能免除持牌主体的监管责任。合同须约定服务水平、信息获取、保密、审计权、分包控制、退出迁移和灾难恢复，并持续监督服务质量。

普通商业公司须按适用公司法维护财务记录和年度财务申报，核对豁免类别、财政年度和提交注册代理的期限。公司年度申报与FSC审慎报表、审计及税务申报互不等同。

持续更新银行KYC、业务合同、交易预期、控制人及资金来源。公司存续或持有许可不会保证银行长期接受所有客户国家、产品和交易。

日历应标明各项义务的负责人、截止日期、审批层级及证据保存位置。按季度复核适用法规与表格版本，将人员、客户、资本、系统、外包及经营变化纳入差距分析。

仁港永胜协助维护计划、资料组织、年度申报协调、培训、审查准备及变更项目。具体服务以书面委托为准，不替代董事、持牌主体及MLRO各自法定义务。

• 公司及许可费用、注册代理和地址续期
• 财务报表、审计与监管报告
• AML培训、风险评估及独立审查
• 成员董事UBO变更、许可或业务调整
• 系统恢复演练、网络安全及外包复核