規制体制と当局の役割分担
BVI FSCは金融サービスへの参入および継続的な監督を担い、会社登録事項は会社事務登録機関の制度に従って処理する必要があります。申請者は、法人設立、規制対象業務の認可、認可後の監督という3つの段階を区別すべきです。機関と事項の対応表を作成すれば、設立証明書を金融サービスの営業認可と誤認することを防げます。
規制対応には、Financial Investigation Agencyへの疑わしい活動の報告、International Tax Authorityへの経済的実体および税務情報の申告も含まれます。コンプライアンス責任者は、各事項について、所管当局、対象法人、提出経路、担当者を明記した規制当局連絡先一覧を作成し、対応の根拠として当局との往復文書や規制上の決定を保存してください。
- 会社設立と金融サービスの認可は別々に手続きします。
- FSCへの規制報告とFIAへの疑わしい活動の報告を混同してはなりません。
- 経済的実体および税務事項を所管する当局は、別途確認する。
本ガイドはFSCの公式ガイダンスではありません。各当局の所管および提出経路は、適用される文書に基づき確認してください。
規制上の利点、適合性および制約
BVIの参入制度では、投資運用、ファンド、仮想資産、その他の金融サービスについて、それぞれ異なる法的経路が設けられており、申請者は実際の事業に応じた制度を選択できます。その意義は、認可の範囲、ガバナンス要件、継続的な義務を明確にできる点にあります。オフショア法人であることを審査の代わりにするものではなく、表面的な費用の安さだけで拠点を決めるべきでもありません。
BVIのライセンスを、世界中で事業を行える資格、絶対的な秘密保持の仕組み、または世界的な免税策として宣伝すべきではありません。国境を越えた顧客勧誘、サービス提供、グループ内の資金手配および銀行口座の開設については、引き続き個別の評価が必要です。取締役会は、事業を行う地域の要件と併せてBVIの条件を検討し、規制対応の人員・体制および継続費用が予定するビジネスモデルを支えられることを確認すべきです。
- 宣伝上の呼称ではなく、事業への適合性に基づいて制度を選択する。
- クロスボーダーサービスについては、対象市場の要件を別途確認する必要があります。
- 銀行口座の開設、税務上の結果および承認は保証できません。
「最も信頼されている」「世界中で税金ゼロ」「絶対に開示しない」など、十分な根拠のない、または断定的な表現を削除してください。
8種類の参入経路とライセンスの境界
本ガイドでは、参入ルートを8つのグループに整理しています。SIBA投資業務、Approved Manager、ファンドの認可または登録、VASP登録、銀行、信託・会社管理、保険、融資・マネーサービスです。これは計画の便宜上の編集上の分類であり、単一の法律に基づく8種類の認可ではありません。各グループには、それぞれ異なるカテゴリー、資格要件および付随条件があります。
規制上の境界は、顧客契約、資産の性質、取引フロー、資金フロー、実際の管理権に照らして、活動ごとに判断します。複数の活動が関係する場合は、各サービスの提供者、資産の保有者、リスクの負担者を明示したライセンス・マトリクスを作成してください。ファンド認定、Approved Managerの承認、VASP登録のいずれも、別のルートに基づく認可を自動的に代替するものではありません。
- 八つの経路は、それぞれ異なる参入制度に対応しています。
- 複合的な事業については、業務ごとに認可マトリックスを作成する必要があります。
- 認可されていない業務を、別のライセンスを根拠として行ってはならない。
登録、認定、承認およびライセンスは、相互に置き換え可能な法律用語ではありません。
SIBAにおける投資業務の7つの分類
SIBAの7つのカテゴリーは、順に、投資取引、投資取引の仲介、投資運用、投資助言、投資資産の保管、投資事務管理、および投資取引所の運営です。1つのライセンスに、許可された1つ以上のカテゴリーおよびサブカテゴリーが記載されることがあります。申請者は、商品説明、顧客契約および収益源を個別に対応付けるべきであり、あらゆる金融上の助言を投資助言に分類してはなりません。
Category 3の各サブカテゴリーでは、分別ポートフォリオ、ミューチュアルファンド、年金制度、保険商品およびその他の投資運用を正確に区別する必要があります。保険商品の運用は、保険の引受けまたはInsurance Managerのライセンスと同じではありません。申請資料には、投資判断権限、顧客からの授権および資産保管体制を説明し、運用、助言、取引の手配が単独または組み合わせで要件を発生させるかを確認してください。
- カテゴリー1、2：投資取引および取引の仲介。
- カテゴリー3、4：投資運用および投資助言。
- カテゴリー5、6、7：カストディ、管理および取引所。
Category 3-Dは保険商品の投資運用を対象とするものであり、Insurance Actに基づく保険業務ライセンスではありません。
Approved Managerとファンドの申請ルート
Approved Managerは、サービス対象と規模が限定された運用または助言業務の承認制度であり、投資業務全般に対応する包括的なライセンスではありません。Private FundまたはProfessional Fundに関連するAUMの合計上限は4億米ドルであり、クローズドエンド型ファンドは、コミットメント資本の合計10億米ドルを基準として別途算定します。事業体の適格性、サービス対象および継続的なモニタリングを併せて確認する必要があり、規模上限を登録資本金とみなしてはなりません。
オープンエンド型ファンドは通常、Private、Professional、Public、IncubatorまたはApproved Fundの制度に基づいて審査されます。要件を満たすクローズドエンド型ファンドについては、PIF認定制度の適用可否を別途確認してください。ファンドの認定または登録が、そのマネージャー、カストディアンまたは管理事務代行業者を自動的に対象とするわけではありません。各事業体の資格を個別に明記し、該当するファンドカテゴリーに応じて、投資家要件、サービス体制および財務上の義務を確認してください。
- Approved Managerの完全な申請書は、原則として少なくとも7日前に提出してください。
- 要件を満たす場合の申請審査中の営業期間は、提出日から最長三十日です。延長は規則およびFSCの決定に従います。
- ファンドと運用者の参入要件、規模のモニタリングおよび報告をそれぞれ別個に管理してください。
審査中の期間は、申請すれば無条件に承認されることを意味しません。期間満了後に営業するには、承認または有効な延長を確認する必要があります。
VASP登録とテクノロジー事業の境界
VASPは、一般的な仮想資産サービス、仮想資産カストディ、仮想資産取引所のいずれに当たるかを個別に評価する必要があり、すべての暗号資産またはWeb3プロジェクトを包括する一律の認可ではありません。事業説明では、他者のために資産を移転するか、秘密鍵またはアクセス権を管理するか、取引施設を運営するか、発行関連サービスに関与するかを明確にし、商品名ではなく実際の管理権に重点を置いてください。
申請者は、ウォレットおよび取引のアーキテクチャ、顧客資産の保護、AML対策、サイバーセキュリティならびに事業継続体制について、検証可能な資料を取りまとめてください。法定通貨サービスまたは投資性を有する商品が関係する場合は、融資・マネーサービスまたはSIBAの適用範囲も別途確認する必要があります。個人は、事業または事業活動として、仮想資産サービスを営み、または営んでいると称することはできません。
- 一般サービス、カストディ、取引所サービスごとに登録範囲を定めます。
- 資産に対する実際の支配権に基づいてカストディリスクを判断します。
- 法定通貨および投資業務については、別途ライセンス要件を確認する必要があります。
検証されていない一律の資本金要件、保険限度額、技術監査の頻度または承認所要期間は提示しません。
銀行業務、信託業務および会社管理業務の境界
銀行業務の該当性を判断する際は、引出しまたは返済が可能な預金を受け入れること、ならびに受入者がリスクを負い、その預金を貸付、信用供与、保証または投資に用いることという要件を確認してください。銀行ライセンスにはGeneralおよびRestricted Class I、IIがあります。申請者は顧客層、負債の資金源、資産の運用方法および適用される制限を説明する必要があります。通常の資金の受払いまたは会社口座を、銀行業の認可とみなすことはできません。
信託および会社管理については、Class IからVならびに制限付きカテゴリーを確認してください。Class Iは信託および会社管理を対象としますが、登録代理人としての適格性は別途確認が必要です。Class IVおよびVには、規模、実際の事業拠点および第三者業務の受託に関する追加制限があります。PTCは所定の条件を満たす場合にライセンス取得義務が免除される仕組みであり、一般向けに信託業務または登録代理人業務を勧誘するライセンスではありません。
- 銀行免許の要否は、預金受入れおよびリスク負担に関する要件に基づいて判断されます。
- TCSPのカテゴリー、顧客の範囲、登録代理人の適格性をそれぞれ確認します。
- PTCの免除を、一般向けに事業を行うための包括的な許可として宣伝してはなりません。
Class IVまたはVが抜けている、あるいは異なる承認制度が混在している旧版の「9つのカテゴリー」表を流用しないでください。
保険、融資・マネーサービスの分類
保険のカテゴリーA～Fはいずれも保険会社のライセンス区分であり、E・Fを保険マネージャーや保険仲介業者の区分と解釈してはなりません。保険マネージャー、ブローカー、代理店、損害査定人は、それぞれ独立したライセンス取得ルートを確認してください。まず、保険引受、再保険、関連当事者リスク、仲介サービスを区別し、そのうえで該当区分の資本、支払能力、人員、報告要件を確認します。
融資・マネーサービスについては、まず法令上の融資ライセンスとマネーサービスライセンスを区別し、次に活動区分を確認します。Aは資金移動、Bは関連する手形類、小切手換金および両替、Cは融資、Dはファイナンス・リース、EはATM運営です。FおよびGについては、現時点で申請可能かを別途確認してください。手数料表に項目があるからといって、国際的なフィンテック融資の申請が自動的に開放されていると判断してはなりません。
- カテゴリーAからFの保険会社には、保険マネージャーまたは仲介業者は含まれません。
- FMSのD類ライセンスを決済サービスのライセンスと誤記しないでください。
- F、Gおよび具体的な手数料については、現時点で適用されている内容を確認する必要があります。
上記の概要は、適切な手続きの選択に役立てることのみを目的としており、各カテゴリーの定義、制限およびライセンス条件に代わるものではありません。
適格性、株主および実質的所有者
適格性審査では、処分歴や破産歴がないことだけを機械的な唯一の基準とするのではなく、誠実性・評判、専門的能力および財務の健全性を裏付ける証拠を整える必要があります。申請者は株主、取締役および主要人員の経歴、資格、規制当局との関係履歴、関連する開示事項を整理し、不利な事項については正確な説明と裏付け資料を提出してください。情報の欠落は審査に影響するおそれがあります。
持分関連資料は、最終的な支配者および実質的支配者まで遡り、資金源、財産形成の源泉および資本拠出経路と照合できるようにしてください。法律上の保有、議決権、分配権および支配に関する取り決めを区別したグループ構成図と持分表を作成します。情報に不整合がある場合は提出前に解明してください。名義株主や多層構造を、実際の支配関係の説明に代えることはできません。
- 不利な背景情報をすべて開示し、説明を添えてください。
- 組織図、名簿および資金証明の整合性を確保してください。
- 適格性は初回申請時だけでなく、継続的に維持する必要があります。
特定の財務要件を満たしていること、または専門資格を保有していることは、適格性審査に必ず合格することを意味しません。
資本資源、財務基準および予算
資本については、最低払込資本、継続的に確保すべき資本資源、流動性および支払能力を区別する必要があります。AUM、ファンドの純資産上限および資本コミットメントを同一の指標として扱うことはできません。一般銀行の最低払込資本は200万米ドル、制限付き銀行の各区分では100万米ドルであり、FSCがより高い金額を求める場合があります。SIBAおよびVASPには、本ガイドの一律の資本範囲を適用しません。
財務計画では、資本の出所、運営費、コンプライアンス人員、技術開発、顧客資産保護の費用を説明し、予定する事業規模に見合った内容とする必要があります。資金使途、資金投入の条件、継続的なモニタリング責任を項目別に示し、適用法令およびFSCの条件に基づいてバッファを定めることが望まれます。旧稿の固定的な予算倍率や一律の割合を法定要件として使用してはなりません。
- 資本基準額と規模制限は、それぞれ別に計算されます。
- SIBAおよびVASPの資本要件は、業務上のリスクおよび適用条件に応じて決定されます。
- 継続的な資本モニタリングを取締役会への報告に組み込みます。
最低資本要件を満たしても、承認が保証されるわけではありません。SIBAについて、25,000米ドルから250,000米ドルまでの一律の資本範囲をそのまま適用してはなりません。
取締役、上級管理職、コンプライアンス担当者および独立要員
人員配置は許認可制度ごとに個別に確認し、取締役、上級役員、MLRO、認証代理人および監査人に同一の承認要件が適用されると一律に説明してはなりません。会社形態のApproved Managerは、自然人である取締役1名を含む2名の取締役を常時置く必要があります。BVIの融資・マネーサービスのライセンシーは、取締役2名がいずれも自然人でなければなりません。その他のルートについては、適用される法令および条件に従って確認してください。
ガバナンス文書には、取締役会の監督、コンプライアンス報告、MLROの権限、利益相反および職務代行体制を明確に定めてください。登録代理人が自動的に認定代理人となるわけではなく、コンプライアンスを外部委託しても取締役会の責任はなくなりません。人員の投入時間、サービス範囲および承認状況を確認し、任命、辞任または交代の前に、適用される承認・通知手続を確定してください。
- 該当する手続に応じて、取締役の人数および自然人に関する要件を確認してください。
- COおよびMLROの職務、独立性ならびに権限付与に関する書面記録。
- 授権代理人、登録代理人および監査人の役割をそれぞれ確認する。
Approved Managerに適用される特定のコンプライアンス免除は、AML義務またはMLRO体制が自動的に免除されることを意味しません。
現地住所、実体的な拠点および経済的実体
登録事務所、ライセンスで求められる主要事務所または実際の存在、および経済的実体は、それぞれ異なる要件です。BVI会社は登録代理人および登録事務所を維持しなければなりません。銀行には、BVI内の主要事務所に加え、現地居住の承認済み授権代理人2名も必要です。住所を借りるだけで、人員、業務運営および規制当局との連絡に関するすべての要件を満たすとみなしてはなりません。
経済的実体の要件は、当該法人が実際に行う法定の関連活動に基づいて判断し、そのうえで現地の管理、従業員、事業所、支出および中核的な収益創出活動を評価する必要があります。Approved Manager、VASPまたはPTCという地位だけで包括的な免除が生じたり、実体要件を自動的に満たしたりするわけではありません。ファンドと運用会社は個別に評価し、根拠資料の保存について登録代理人、税務アドバイザーおよび運営チームが連携すべきです。
- 所在地、ライセンスの実在性および経済的実体をそれぞれ確認する。
- 適用範囲は、実際に行われる関連活動に基づいて判断します。
- 外部委託の取り決めについては、実施および監督の証拠を保管する必要があります。
一律の現地従業員数、固定の現地化期限、または最高罰金額を一般論として適用しないでください。
申請資料および事業計画書
申請資料一式は、その時点で有効な様式に沿って索引を付け、法人情報、持分構造、主要人員、事業計画、財務資源および関連する方針書類を含めてください。事業計画には、対象顧客、商品、取引および資金の流れ、収益モデルならびに申請予定の範囲を明確に記載し、実際の活動に基づいて必要な認可およびリスク管理を規制当局が評価できるようにしてください。
規程類は事業計画およびシステムの運用体制と整合させる必要があり、汎用テンプレートを提出するだけでは不十分です。AML、利益相反、顧客資産、業務委託、テクノロジーリスクおよび事業継続の各体制について、責任者と証拠資料を対応付けた確認表を作成することが望まれます。不足している項目や未完了の事項は、その状態を明示し、準備段階の約束を実施済みの管理策として記載しないでください。
- 該当する申請ルートの現行様式および添付書類要件を使用してください。
- 契約書、業務フロー図および事業計画書の整合性を確保する。
- 実施済みの管理措置と未完了の対応を明確に区別します。
一般的な書類チェックリストは、各ルート固有の申請要件に代わるものではありません。
申請手続、照会対応および所要期間の見積もり
プロジェクトは、事業範囲の判定、資料のギャップ分析、必要な申請前協議、正式提出、照会への回答、承認条件の実施の順に進めてください。申請主体および提出経路は適用制度に従って確認し、すべての申請に同じ代理人経由が必須だと主張しないでください。各回答では該当する質問番号を示し、根拠資料を添付するとともに、影響を受ける元資料も同時に更新してください。
スケジュールでは、社内準備の見積もりと公式の処理目標を区別してください。完全なTCSP申請の決定目標は、Class I、II、IIIが10週間、Restricted Class II、IIIが6週間です。これらは承認を保証するものではなく、銀行、SIBAまたはVASPの申請に適用することもできません。その他の案件は、資料の完全性、事業の複雑さおよびFSCからの回答に応じてスケジュールを随時調整してください。固定の総所要期間は提示されていません。
- 各段階の見積もりは、実際の不足事項と作業上の依存関係に基づきます。
- 公式の目標処理期間は、該当する完全な申請にのみ適用されます。
- 原則承認の条件が満たされる前に、営業を開始できると独自に判断してはなりません。
審査期間、短縮できる月数、照会の回数、または追加資料が不要であることを確約しないでください。
買収、重要な持分および支配権の変更
ライセンス保有会社を買収する場合は、ライセンスの範囲、付帯条件、財務状況、顧客資産、規制当局とのやり取りおよび未完了の是正措置を確認してください。この取引を、自由に移転できるライセンスの購入と表現してはなりません。取引ストラクチャーでは、直接・間接の持分、議決権、分配権、取締役の選解任の取り決めを明記し、契約締結およびクロージング計画に必要な規制当局の承認を特定してください。
銀行およびTCSPにおける重要な持分には、議決権、分配を受ける権利または残余資産に対する権利の10％以上が含まれる場合があります。FMSでは、取締役の選任・解任に対する支配も考慮する必要があります。取得、処分または再編に関する事前承認要件は、適用法令に照らして個別に判断しなければなりません。株式保有が「10％超」であることだけで一律に判断したり、会社登記簿を事後更新することでFSCの事前の書面承認に代えたりすることはできません。
- まず、規制上のデューデリジェンスを完了し、承認条件を分析します。
- 持分比率とその他の支配関係を併せて審査します。
- クロージング後、規制関連情報と会社登記情報をそれぞれ更新してください。
買収しても過去の違反や未履行の義務がなくなるわけではなく、新たな支配者の適格性審査も免除されません。
AML、顧客デューデリジェンス、制裁および研修
AML体制では、組織および顧客のリスク評価、本人および実質的支配者の確認、強化された顧客管理、継続的モニタリング、制裁対応、疑わしい活動のエスカレーションをカバーする必要があります。方針を顧客受入れ、取引およびレビューの手順に反映し、誰がリスクを評価し、誰が高リスクの取引関係を承認し、誰が証拠を保管するかを明記してください。スクリーニングの頻度および報告期限は現行規則に基づいて決定し、一律に毎日実施する要件を設けないでください。
MLROには、職務遂行に必要な権限、情報、報告経路を付与すべきです。疑わしい事項は適用手続に従ってFIAに報告しなければならず、FSCへの通常の提出物で代替することはできません。研修は役割および事業リスクに応じた内容とし、内容、出席、評価の記録を保存します。公式動画は補助教材として利用できますが、公開日および適用バージョンを確認する必要があり、現行法令や社内規程に代わるものではありません。
- 機関リスク評価および顧客リスク評価の記録を作成・保存します。
- エスカレーション、MLROの判断および報告について、監査証跡を残す。
- 研修資料には公式情報を使用し、版を確認する。
Approved Manager制度における特定の適用除外によって、AML/CFT義務または適用される報告義務が免除されるわけではありません。
サイバーセキュリティ、事業継続性および外部委託
技術統制では、事業リスクを踏まえ、アクセス権、データ保護、システム監視、バックアップと復旧、インシデント対応を説明します。VASP申請など技術依存度の高い申請では、資産管理および取引アーキテクチャに関連する証拠を提出してください。セキュリティ評価、テスト頻度、ウォレットの構成、インシデント報告の期限は適用ガイダンスおよび条件に基づいて決定し、技術上の推奨事項を一律に法的義務として記述してはなりません。
重要な業務委託については、サービス内容、委託先の能力、データおよび資産へのアクセス、監督体制、監査権ならびに終了時の対応を説明し、承認または届出が必要か確認してください。取締役会が継続的にリスクを評価できるよう、委託先のデューデリジェンス、契約、サービス評価および復旧テストの記録を保存することが望まれます。業務の執行を委託しても、ライセンシーの最終的なコンプライアンス責任まで委託されるわけではありません。
- 技術アーキテクチャと責任分担の整合性が保たれています。
- 主要な外部委託に関する承認・通知・契約要件を確認する。
- 復旧およびインシデント対応体制について、テストの証跡を保存してください。
サイバーセキュリティ監査の年次頻度に一律の定めはなく、特定の技術や保険がFSCの要件を満たすという保証もありません。
規制サンドボックスと制限付きテスト
規制サンドボックスは、独立した制限付きの試験制度であり、認可なしで事業を行うための低コストの近道として宣伝してはなりません。申請予定のプロジェクトについては、まず現行のサンドボックス法令およびガイダンスを確認し、革新性、消費者利益、試験実施の準備状況およびリスク管理を説明するとともに、試験対象の活動と既存の金融サービス認可との関係を明確に区分してください。
テスト計画には、範囲、監督体制、顧客保護および退出経路を明記してください。一時的な変更または免除は、適用規則およびFSCの書面条件に基づかなければなりません。テスト期間終了後の正式な参入、停止または退出は、事前に計画してください。本ガイドでは、旧稿にあった一律の18～24か月という期間を用いず、AMLまたはデータ保護に関する責任が自動的に免除されるとも想定していません。
- まず、サンドボックスの参加要件とテスト条件をご確認ください。
- テストの範囲を独自に拡大してはなりません。
- 正式なライセンス取得とサンドボックス退出は、別々に計画します。
提示された情報だけでは、統一的な審査期間または免除範囲を確認できません。現行の規定および個別案件に関する決定を確認する必要があります。
継続的な維持管理、苦情、調査および是正
ライセンス取得後は、法人およびライセンス区分ごとのコンプライアンス・カレンダーを作成し、監査済財務諸表、規制当局への報告、AML報告、更新、経済的実体関連事項を個別に管理します。通常の会社の年次財務申告は、一般に事業年度末から9か月以内に登録代理人へ提出します。金融サービスに関する財務諸表要件の対象となる会社は、該当する免除を確認してください。これらをFSCに提出する規制報告または監査報告と混同してはなりません。
苦情および規制当局による調査については、記録、資料保存、責任分担およびエスカレーションの体制を整え、具体的な手順は適用制度に照らして確認する必要があります。現地検査または是正要求への対応では、指摘事項、原因、措置、責任者および完了の証拠をそれぞれ記録し、取締役会が是正完了を監督してください。規制当局への回答は正確かつ完全なものとし、コンサルタントが対応したことや、まだ処分がないことをもって、問題が解決済みと判断してはなりません。
- Approved Managerの年次規制報告書は1月31日までに提出してください。
- TCSPは、当期の最新版の申告書および1月31日の期限に従って管理します。
- 苦情、検査での指摘事項および是正措置を追跡可能な台帳で管理する。
各種財務諸表、会社関係の申告および規制上の報告は、対象者と期限がそれぞれ異なるため、個別に確認する必要があります。
手数料、変更、版の確認およびサービス委託
費用は、FSCの申請手数料、承認または初期手数料、年次更新手数料およびその他の適用手数料をそれぞれ分けて示し、その後に専門アドバイザー、人員、監査、システムおよび実際の運営にかかる費用を記載してください。Approved Managerの公的申請手数料は1,200米ドル、承認手数料および年次更新手数料はそれぞれ1,800米ドルです。会社に関する最新の手数料は確認が必要であり、現行のROCA手数料表とRAの書面見積りのみに基づいて確定してください。
取締役、持分、住所、事業モデルおよび申請情報の変更については、事前承認、通知および登記の各義務を個別に確認してください。BO、メンバーおよび取締役の情報に、BOSSの15日ルールを一律に適用してはなりません。仁港永勝は書類整理、調整および維持管理計画を支援できますが、政府機関ではないサービス事業者です。委託範囲と料金は書面で明確にし、提出前に法令、様式、施行日および通達を再確認してください。
- 公式手数料とサービス提供者の見積額は分けて記載しています。
- BO情報への正当な利益に基づくアクセスは、無条件の一般公開検索ではありません。
- 現行法文、改正、施行および経過措置を併せて確認する。
提供された名簿の期限に関する情報には食い違いがあるため、ROMの期限について一律の断定はしません。また、過去の書類数、アドバイザーの宣伝内容またはウェブページの日付を、確認済みの事実として扱いません。
本ルートに関するよくある質問
011. BVIのApproved Managerは、投資業務全般を対象とするライセンスですか？
いいえ。本制度は、規則で定める特定のファンド運用または投資助言業務に関する承認手続です。要件を満たす者は、当該関連業務について標準的なSIBAライセンスを取得する必要はありませんが、引き続きFSCの監督を受け、規則の範囲を超える業務を行ってはなりません。
規制上の根拠を確認022. どのような主体が申請できますか？個人が直接申請できますか？
本規則は、BVI Business CompanyまたはBVIで登録されたリミテッド・パートナーシップに適用されます。個人は個人の資格で本承認を取得できません。会社およびリミテッド・パートナーシップは、それぞれ継続的なガバナンス要件も満たす必要があります。
規制上の根拠を確認033. 申請提出後、直ちに営業を開始できますか？
申請の提出と同時に、直ちに無条件で営業できると一概にいうことはできません。完全な申請は、原則として営業開始予定日の少なくとも7日前までに提出する必要があります。条例の要件を満たす申請は、提出日から審査中に関連業務を行うことができる期間が最長30日で、さらに最長30日の延長が認められる場合があります。申請が拒否された場合、または有効な延長なく期間が満了した場合は、業務を停止しなければなりません。
規制上の根拠を確認044. FSCは30日以内の承認を保証しますか？
保証はありません。指針によれば、FSCは当該期間または延長期間内に審査し、決定を通知するよう努めますが、結果は資料の完全性、追加資料の要請、適格性、構造の複雑さ、および公益上の判断に左右されます。
規制上の根拠を確認055. Approved Managerは何本のファンドを管理できますか？
規則第10条は、FSCが別途要件を課さない限り、サービス提供対象者数を一般的に制限していません。重要なのは、各顧客が許容範囲に含まれるか、AUMが上限内か、申請書および年次申告で正確に開示しているかです。
規制上の根拠を確認066。US$400mおよびUS$1bnはどのように理解すればよいですか。
私募ファンドおよびプロフェッショナル・ファンドのAUM合計上限はUS$400mです。クローズドエンド型ファンドのAUM上限はUS$1bnです。オープンエンド型ファンドのAUMはNAVから負債を控除して算定し、クローズドエンド型ファンドは投資家のコミットメント資本に基づいて算定します。適用される上限を超えた場合は、7日以内にFSCへ通知しなければなりません。
規制上の根拠を確認077. 最低登録資本金または現地従業員数の要件はありますか？
本稿で確認した規則およびガイダンスでは、一律の最低払込資本金またはBVI現地従業員数は公表されていません。US$400m、US$1bnおよびUS$100,000はいずれも、Approved Managerの最低資本金ではありません。会社形態の事業体は、少なくとも2名の取締役を置き、そのうち1名以上は自然人でなければならず、認証を受けた代理人を常時置く必要があります。
規制上の根拠を確認088. COおよびMLROの設置は必須ですか？
規則は、FSC Actに基づくコンプライアンス・オフィサーおよびコンプライアンス手続マニュアルの要件について、Approved Managerを明示的に免除しています。したがって、当該規則上、COが一律に必置の固定役職であるとはいえません。一方、FSCはApproved ManagerをAML/CFTの報告対象事業者として挙げています。MLROおよびAML/CFT体制は、実際の活動と適用されるAML法令に基づいて別途判断する必要があります。
規制上の根拠を確認099. Approved Managerは送金、外国為替または保険のサービスを提供できますか？
いいえ。Approved Managerの承認だけでこれらの業務を行うことはできません。融資・マネーサービスにはFinancing and Money Services Actに基づく別個のライセンスが必要です。保険、保険管理および保険仲介にはInsurance Actに基づく別個の許認可が必要です。
規制上の根拠を確認1010. BVI会社の取締役の氏名および受益所有権は、完全に非公開ですか？
完全な非公開を約束することはできません。取締役の氏名は、公開検索または閲覧の対象となり得る登記情報に含まれます。BO情報は無条件に公開されるデータベースではありませんが、2026年4月1日以降、法定の正当な利益および手続要件を満たす者は、指定されたBO情報へのアクセスを申請できます。
規制上の根拠を確認公式情報源およびバージョンの確認
以下のリンクから、法令、申請ガイダンスおよび費用を確認できます。旧版の文書が公式資料庫に残っている場合があるため、提出前に最新の適用版を確認してください。
- BVI FSC｜一般ライセンス申請ガイド
- BVI FSC｜会社形態と登録代理人
- BVI FSC｜規制対象業務の概要
- BVI FSC｜Securities and Investment Business Act
- BVI FSC｜Regulatory Code
- BVI FSC｜Approved Managers Regulations
- BVI FSC｜Approved Investment Managers Guidelines
- BVI FSC｜Private Investment Funds Regime Guidelines
- BVI FSC｜Virtual Assets Service Providers Act, 2022
- BVI FSC｜VASP登録申請ガイド
- BVI FSC｜Banks and Trust Companies Act
- BVI FSC｜Trust Business
- BVI FSC｜Insurance Act
- BVI FSC｜Financing and Money Services Act（Revised 2020）
- BVI FSC｜2018 Financing and Money Services Amendment Notice
- BVI FSC｜Economic Substance Act
- BVI ITA｜Economic Substance Rules（2023更新版）
- BVI FSC｜AML/CFTの枠組み
- BVI FSC｜CDDのレッドフラッグと報告手続に関するFAQ
- BVI FSC｜2024年 AML報告書に関する通達第2号
- BVI FSC｜2025年第26号会社Annual Return通知
- BVI FSC｜2025年 第37号 TCSP報告通知
- BVI FSC｜2026年のコンプライアンス検査の重点項目
- BVI FSC｜2023年 金融サービス手数料改正規則
- BVI法令ポータル｜2025年 金融サービス手数料改正規則
- BVI FSC｜法令ライブラリ
- BVI FSC｜2026年受益所有権ガイダンス
- BVI FSC｜2026年 第11号 正当な利益へのアクセスに関する通知
- BVI FSC｜BVI登録事業体の検索案内
本ページの情報の確認・修正に関する説明
- 全体ガイドの有効なテーマを網羅する20章に整理し、各専門分野の完全な要件一覧や手数料表を重複して掲載しないでください。
- 8つのルートは編集上の分類です。ライセンス、登録、認可および承認は区別しており、単一の許認可制度として混同していません。
- SIBA Category 3のAからEまでのサブカテゴリーを補正し、保険商品の投資運用と保険業務のライセンスを区別します。
- SIBAおよびVASPに共通の最低資本額の範囲、一律の保険補償額、および固定の技術監査頻度を削除してください。
- Approved Managerについては、少なくとも7日前の申請および条件付きの審査中期間という説明を用い、申請の提出をもって最終承認となるとは述べないでください。
- Approved Managerの規模上限は、関連するAUMの4億米ドルと、クローズドエンド型ファンドのコミットメント資本の10億米ドルをそれぞれ基準として算定します。公的手数料の記載は、申請料1,200米ドル、承認料および年次更新料それぞれ1,800米ドルに訂正しています。
- TCSP Class IV、VおよびPTC免除の位置づけを修正してください。PTCを一般的な対外信託業務または会社管理業務のライセンスとして記載しないでください。
- Category AからFまではすべて保険会社のカテゴリーです。保険マネージャー、仲介業者および損害鑑定人については、それぞれ別個のライセンス要件を確認してください。
- FMSについては、まず融資・マネーサービスに関する法定ライセンスを区別し、そのうえで活動を分類して確認します。Category Dのファイナンス・リースおよびCategory F、Gの受付状況に関する判断を訂正します。
- 登録事務所、ライセンスの実際の存在および経済実体を区別してください。Approved Manager、VASPまたはPTCの地位を理由に包括的な免除を約束しないでください。
- 重要な持分および支配権の変更について、適用法令に基づく事前承認の要否を確認してください。「株式保有比率が10パーセントを超えた場合は事後通知でよい」という簡略な説明は使用しません。
- 会社、規制、監査、AMLおよび経済的実体に関する報告はそれぞれ別個に管理します。通常の会社年次財務申告とFSCへの規制報告を混同しないでください。
- BOには現行のRegistry／VIRRGINの枠組みを適用し、一律のBOSS上の15日ルールは適用しません。記載されたROM期限には情報の食い違いがあるため、提出前の確認を引き続き要件とします。
- 登録、手数料を伴う検索および正当な利益に基づくアクセスを区別し、取締役、構成員およびBOの情報が完全に非公開、または無条件に全面公開されると主張しないこと。
- 会社の最新費用は要確認です。現行のROCA料金表およびRAの書面による見積りのみを基準とし、過去の会社政府手数料や固定額の代理人報酬範囲を流用しないでください。
- 承認までの固定期間、短縮できる月数、承認率、架空の事例、世界中で税金ゼロ、絶対的な秘密保持をうたう宣伝は削除してください。TCSPの公式所要期間は、該当する完全な申請に対するサービス目標としてのみ記載します。
- サンドボックスでは、十分に確認されていない一律の試験期間や免除範囲を採用しません。公式資料の件数や動画の日付も、検証済みの統計として扱いません。
- サービス提供者の宣伝文句を、明確な委託範囲の説明に置き換えてください。仁港永勝（香港）有限公司は非公式機関であり、FSCを代表せず、承認、口座開設、審査期間または税務上の結果を保証しません。
- 今回の編集は、ユーザー提供の公式リンクおよび確認ルールに基づいており、すべてのリンクをリアルタイムで閲覧した、または最新の有効版を確認したと主張するものではありません。
