| Approved Manager（認可投資運用者） | 法定要件を満たすファンドおよび関連ストラクチャーに投資運用または投資助言サービスを提供するための承認ルートです。完全なSIBA Category 3ライセンスではなく、銀行業務、マネーサービス、保険、決済、カストディ型VASP業務、またはあらゆる投資顧客へのサービスを対象とするものでもありません。 | 確認済みの一律の最低払込資本はありません。私募／プロフェッショナル・ファンドの合計US$400mおよびクローズドエンド型ファンドの合計US$1bnは運用資産規模の上限であり、申請者の最低資本ではありません。 | 会社は、常時少なくとも2名の取締役（うち1名は自然人）およびFSC認定の授権代理人1名を置かなければなりません。日常的な投資業務の担当者、AML/CFT体制およびMLROは、適用規則と実際の業務に照らして決定してください。 | 原則として、完全な申請は営業開始予定日の少なくとも7日前までに提出する必要があります。法定要件を満たす場合、申請提出日から審査中に限り、最長30日間、関連業務を暫定的に行うことができます。FSCはこれをさらに最長30日延長できます。この仕組みは最終承認でも、承認の約束でもありません。 | オープンエンド型ファンドのAUMとクローズドエンド型ファンドのコミットメント資本を分けて監視し、上限を超えた場合は速やかにFSCへ通知して転換の要否を評価してください。毎年1月31日までにannual returnをFSCへ提出し、通常、会計年度末から6か月以内に財務諸表を提出します。また、授権代理人、取締役、AML/CFT体制および変更届出を継続して維持してください。 |
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| SIBA投資業務ライセンス（カテゴリー1–7） | 投資取引、取引の手配、投資運用、投資助言、投資カストディ、投資事務管理、投資取引所の運営などの標準的な投資業務に適用されます。ライセンスが認めるのは、記載されたカテゴリーおよびサブカテゴリーに限られます。 | Category 1–7のすべてに適用される、一律の固定最低資本はありません。FSCは、事業の性質、規模および複雑さ、顧客資産、リスクならびに個別条件に基づいて資本と財務資源を審査します。Category 3-Dは保険商品の管理に関するものであり、保険ライセンスではありません。 | 取締役、上級役員および重要な持分保有者は、適格性審査の対象となります。一般的なコンプライアンス体制には、実際の職務および適用される免除を踏まえ、承認済みCO、AML/CFT機能および認証済みauthorised representativeを配置する必要があります。 | 対外的に確約できる審査期間はありません。FSCが書面でライセンスを発行し、条件が満たされ、認可されたカテゴリーが明確になった後に限り、該当する投資業務を行うことができます。 | 財務の健全性、リスクに見合った資本・保険、ガバナンスおよびコンプライアンス管理を継続的に維持してください。重要な持分の取得または処分には通常、FSCの事前の書面承認が必要です。カテゴリーの拡張、人員、報告および会社登記に関する事項は、適用規則に従ってそれぞれ処理する必要があります。 |
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| VASP（仮想資産サービス）登録 | 他者に対する仮想資産と法定通貨・仮想資産の交換、顧客に代わる移転、アクセス手段の保管・管理、および発行者の募集・販売に関連する金融サービスの提供に適用されます。一般的なVASP、カストディ型VASPおよび取引所には、それぞれ異なる登録要件とリスク要件が適用されます。 | すべてのVASPに適用される一律の最低払込資本金はありません。FSCは、事業規模、顧客資産、流動性、技術・サイバーリスクを踏まえ、資金、予測、保険または規制上の預託金制度が必要となる可能性を審査します。 | 法人取締役を使用してはなりません。取締役、上級役員、CO、MLRO、監査人および授権代理人の体制は、業務リスクに見合ったものでなければなりません。BVIに実質的な経営拠点がある場合を除き、FSC承認の授権代理人を継続して選任する必要があります。 | 登録申請の審査では、事業、技術、所有権の実質的な確認および追加資料が考慮されます。登録が認められる前に、規制対象のVASPサービスを開始したり、承認済みであると宣伝したりしてはなりません。 | 顧客資産を識別・分別し、適切に会計処理するとともに、AML/CFT、制裁、技術セキュリティ、事業継続および記録保存の体制を運用してください。免除が認められない限り、監査人を継続して選任し、監査報告書は通常、会計年度末から6か月以内に提出します。年次報告、更新および重要な変更への対応も必要です。 |
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| 銀行業務ライセンス | これは、引き出しまたは返済が可能な預金を受け入れ、その預金を貸付、与信、保証または投資に用い、受入機関がリスクを負担する銀行業務に適用されます。区分はGeneral、Restricted Class I、Restricted Class IIです。決済、両替、「デジタルバンキング」といった名称だけで該当性を判断するものではありません。 | 公表されている最低払込資本は、General BankingがUS$2m、Restricted Class IおよびIIがそれぞれUS$1mです。三つの区分すべてに、個別案件でより高い資本要件およびリスク加重資本比率の要件が適用されます。 | 承認前に、BVIのprincipal officeを指定し、FSCの承認を受けてBVIに居住する2名のauthorised agentsの氏名を届け出る必要があります。取締役会、経営陣、COおよびMLROは、実効的なガバナンス、リスク管理およびコンプライアンスの能力を示さなければなりません。 | 確約できる固定のライセンス取得期間はありません。FSCが書面でライセンスを発行し、すべてのライセンス条件を満たした後に限り、事業を開始してください。 | 資本、流動性、リスク、監査、財務・規制報告、AML/CFTおよび経済的実体に関する体制を継続的に整備してください。重要持分または支配持分、主たる事務所、授権代理人などの変更は、それぞれ事前承認または届出を要する場合があります。 |
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| 信託・会社サービスプロバイダー（TCSP）／プライベート・トラスト・カンパニー（PTC） | 第三者に対して信託または会社管理サービスを継続的に提供する場合は、TCSP（Class I–Vおよび制限付きカテゴリー）への該当性を検討してください。PTCは、厳格な条件の下で、関連する信託または無報酬の信託業務に適用される法定の免除であり、一般に向けて業務を行うことのできるTCSPライセンスではありません。 | TCSPの資本、保険および財務リソースは、ライセンスのカテゴリー、事業リスクおよびFSCの要件に基づいて判断します。検証されていない単一の金額を一律に当てはめるべきではありません。PTCの登録料または会社資本は、TCSPの規制上の資本とは異なります。 | TCSPは、居住取締役、上級管理職、CO、MLRO、授権代表者および監査に関する重要な体制が整っていることを示す必要があります。PTCは、Class I Trust Licenceを保有する登録代理人を継続的に選任しなければならず、登録代理人は免除条件への継続的な適合状況の確認を支援します。 | 完全なTCSP申請について、FSCはClass I／II／IIIの目標処理期間を10週、制限付きClass II／IIIの目標処理期間を6週としています。いずれも承認を保証するものではありません。PTCが免除の対象となるかどうかも、事実関係に基づいて確認する必要があります。 | TCSPの年間更新料の支払いおよびTCSP Annual Returnの提出は、通常、毎年1月31日までに行う必要があります。PTCは、引き続き一般向けの勧誘を行わず、関連信託業務または無報酬の信託業務のみを行い、それを裏付ける書類を保管しなければなりません。重要な持分または支配権の変更は、事前に評価する必要があります。 |
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| 保険会社、保険マネージャーおよび保険仲介業者のライセンス | 保険会社のCategory A–F、Insurance Manager、Insurance Intermediaryはそれぞれ異なる区分です。A–Fはいずれも保険会社のカテゴリーであり、マネージャー、保険ブローカー、保険代理店はInsurance Act第40条に基づき別個にライセンスを取得します。 | すべての保険会社に適用される単一の金額はありません。確認されている専属保険会社の最低払込資本は、一般保険がUS$100,000、長期保険がUS$200,000です。保険マネージャーおよび仲介業者はそれぞれ少なくともUS$25,000を要します。FSCはリスクに応じてこれらの金額を引き上げることがあり、支払能力を維持しなければなりません。 | 取締役、上級役員および重要な持分または支配持分を有する者は、適格性・適正性の審査を受けなければなりません。保険マネージャーおよび仲介業者は、BVIに実際に居住する承認済みのdesignated representativeを継続的に置き、適用規則に従ってCO、MLRO、監査および保険数理の体制を整える必要があります。 | 審査日数について、対外的に約束できる一律の期間はありません。保険の引受、保険の手配、またはライセンスを有するマネージャー／仲介業者としての営業が可能となるのは、ライセンスが正式に発行され、その条件が満たされた後に限られます。 | 資本、支払能力、再保険、監査、財務諸表を維持してください。適用される財務諸表は通常、事業年度末後6か月以内にFSCへ提出されます。保険の更新手数料は、カテゴリー、SPCの地位、前年度の保険料を基準として適用されます。支配権、商品カテゴリー、主要人員の変更は、それぞれ別途対応する必要があります。 |
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| 融資・マネーサービスライセンス（FMS） | これらの要件は、資金移動（電子決済・モバイル決済を含む）、小切手換金・両替、融資、ファイナンス・リースおよびATM業務に適用されます。Class AからEはそれぞれ異なる法定機能に対応します。Class F／Gが現在利用可能かどうかは、旧公告や料金表だけから判断できず、まずFSCから書面による確認を得る必要があります。 | FMS Actは、所定の資本リソースおよび財務健全性の維持を求めていますが、現時点の調査では、すべてのカテゴリーと業務モデルに適用される一律の最低払込資本金は確認できていません。顧客資金、予想される事業規模およびリスクが、必要なリソースに影響します。 | BVIのライセンス保有者は、常時少なくとも2名の自然人取締役を置かなければなりません。取締役または役員の選任前にFSCの書面による承認を取得し、適用規則に従ってCO、MLRO、監査人および承認されたBVIの主要事務所を整備する必要があります。 | 他の手続に流用したり確約したりできる固定の審査期間はありません。FMS申請にApproved Managerの7日／30日の仕組みを当てはめてはなりません。FSCから書面によるライセンスが付与され、すべての条件が満たされた後に限り、業務を開始できます。 | 承認されたBVIの主たる事務所に記録を保管し、通常、会計年度末から6か月以内に監査済み財務諸表をFSCへ提出し、取引記録を少なくとも5年間保存してください。また、顧客資金の分別管理、照合、AML/CFT、監査、および重要持分に関する事前承認の仕組みを維持してください。 |
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| ファンドの認可・登録（Private、Professional、Public、Incubator、Approved、PIF） | ファンド商品および募集ストラクチャーの認可または登録：Private、Professional、Incubator、ApprovedおよびPIFは通常FSCの認可を受け、Public FundはFSCに登録されます。ファンドのルートによって、マネージャー、アドバイザー、カストディアンまたは販売会社がそれぞれの規制対象業務を行う権限を自動的に得るわけではありません。 | ファンドの投資家数、純資産、最低初期投資額またはコミット済み資本はカテゴリー選定の基準であり、一律の最低払込資本ではありません。例えば、Incubator Fundは投資家20人／US$20m／投資家1人当たりUS$20,000、Approved Fundは投資家20人／US$100m、Professional Fundは通常投資家1人当たりUS$100,000です。PIFはクローズドエンド型の仕組みです。 | ファンドのガバナンスは取締役またはジェネラル・パートナーが担います。ファンドの種類に応じて、授権代理人、監査人、ファンドマネージャー、管理事務代行者、カストディアンを配置してください。運用または投資助言活動については、SIBA、Approved Manager制度、その他の適用経路に該当するかを別途判断する必要があります。 | 認可、登録および営業開始の条件はファンドの種類によって異なります。すべてのファンドに適用できる、確約可能な承認期間はありません。申請の提出も、無条件の営業許可を意味しません。 | 投資家数、募集方法、償還権、純資産およびファンドカテゴリーの適用範囲を継続的に監視してください。該当するカテゴリーでは通常、会計年度末から6か月以内に財務諸表をFSCへ提出するとともに、監査、評価、資産保管、AML/CFT、サービス提供者および変更届出に関する体制を維持する必要があります。 |
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